[ad_1]
Regtech AML là sự kết hợp của công nghệ quản lý (Regtech) để hỗ trợ các tổ chức tài chính cũng như các doanh nghiệp khác đạt được các yêu cầu tuân thủ chống rửa tiền (AML). Hoạt động rửa tiền phát triển đang hình thành trên mọi lĩnh vực. Điều này dẫn đến sự phức tạp trong việc thực hiện giữa các doanh nghiệp cho đến nay, đòi hỏi các tổ chức phải có các chương trình tuân thủ tốn kém và mất thời gian. Regtech AML cố gắng giải quyết những thách thức này bằng cách tự động hóa và tối ưu hóa các chức năng công việc AML khác nhau.
Cùng với xu hướng trừng phạt tài chính ngày càng tăng đối với việc không tuân thủ AML, các ngân hàng luôn phải chịu áp lực phải thiết lập các hệ thống tuân thủ mạnh mẽ. Với sự tham gia của công nghệ Regtech vào quy trình AML, các tổ chức sẽ không chỉ ngăn chặn các hình phạt nặng nề mà còn đảm bảo rằng hoạt động của họ sẽ đứng vững trước thử thách của thời gian.
Ở đây chúng tôi thảo luận về 7 cách regtech aml có thể tăng cường các chương trình chống rửa tiền.
Lọc tên và lọc danh sách theo dõi nâng cao
Thông qua việc sử dụng máy học và cơ chế khớp tên vững chắc, các giải pháp Regtech AML có thể thực hiện việc khớp người và giao dịch với danh sách xử phạt nhiều hơn. Các phương pháp thông thường giải quyết việc tìm kiếm các bộ phận khớp chính xác, do đó bỏ lỡ tới 30% khách hàng có rủi ro cao. Regtech AML cải thiện khả năng sàng lọc bằng cách phát hiện các cách viết khác và tên phái sinh của những tên không được liệt kê là phủ định sai. Các ngân hàng hàng đầu hiện nay đang sử dụng Regtech AML để sàng lọc hơn 5 triệu tên mỗi ngày, giảm tỷ lệ dương tính giả xuống dưới 1% và cho phép họ nâng cao khả năng tuân thủ AML của mình.
Tự động hóa quy trình bằng robotic của quy trình công việc AML
Tuân thủ AML của Regtech có thể được thực hiện bằng cách sử dụng máy móc để tự động hóa các tác vụ, chẳng hạn như xem xét cảnh báo và gửi báo cáo bằng cách sử dụng tự động hóa quy trình robotic (RPA). Điều này có thể giúp tiết kiệm tới một nửa số nhân viên AML khỏi phải giải quyết các công việc máy móc và lặp đi lặp lại. RPA kết nối với các hệ thống AML hiện có và có thể thực hiện nhiệm vụ điền các báo cáo giao dịch tiền tệ 24/7 để các nhân viên tuân thủ có thể hướng sự chú ý của họ đến một số giao dịch có rủi ro cao. Điều này đã tác động trực tiếp đến chi phí điều tra của nhiều tổ chức, khi CSI đã giảm khoảng 30% trở lên.
Giám sát liên tục các giao dịch có rủi ro cao
Một trong những giải pháp Regtech AML mới nhất áp dụng phân tích nâng cao cho hàng terabyte dữ liệu giao dịch, mang lại khả năng giám sát hoạt động liên tục của các thực thể và hoạt động có rủi ro cao. Nền kinh tế kỹ thuật số phát triển càng thường xuyên và nhanh thì khoảng cách giữa các phương pháp dựa trên hàng loạt cổ điển và công nghệ hiện đại càng lớn. Việc giám sát liên tục cung cấp cho các nhóm tuân thủ phương tiện để phát hiện các hoạt động độc hại ngay lập tức, cho phép họ giảm thiểu tác hại tiềm ẩn. Nó đã tăng hiệu quả của một số ngân hàng HÀNG ĐẦU lên 15% -20% trong quá trình sàng lọc AML của họ và cũng đã nâng cao các tiêu chuẩn tuân thủ tổng thể.
Chấm điểm rủi ro và phân tích dự đoán
Các giải pháp AML của Regtech sử dụng các phân tích dự đoán này để ấn định điểm rủi ro cho khách hàng và các giao dịch có hành vi đáng ngờ trong quá khứ và các mô hình rửa tiền đã biết. Hầu như sử dụng petabyte của giao dịch lịch sử, các mô hình này có thể xác định chính xác rủi ro trong 85% trường hợp. Phân tích dự đoán giúp các nhóm tuân thủ sàng lọc các khách hàng có rủi ro cao trước giao dịch đầu tiên. Nó đã góp phần hỗ trợ các ngân hàng lớn thực hiện đánh giá prime 5% rủi ro nhất và sau đó giải phóng nguồn lực cho tất cả các chức năng khác.
Báo cáo hoạt động đáng ngờ hiệu quả hơn
Điều này giúp đơn giản hóa các phương tiện thủ công phức tạp và tốn nhiều công sức để hoàn thành nhiệm vụ. Việc xây dựng các bản tường thuật nâng cao bằng cách phân tích hàng nghìn báo cáo như vậy đã cho phép họ nộp hồ sơ với tốc độ nhanh hơn 40%. Dữ liệu có cấu trúc tạo điều kiện thuận lợi cho việc phát hiện các mối tương quan cụ thể giữa các trường hợp nhằm xác định mô hình rửa tiền có thể xảy ra trên hệ thống. Các ngân hàng lớn thực hiện hoạt động này hiện báo cáo mức tăng đột biến 15-20% về thông tin chi tiết có giá trị được cung cấp cho các đơn vị điều tra tài chính, giúp nỗ lực Chống rửa tiền hiệu quả hơn.
Tổng hợp dữ liệu và phân tích liên kết trên các hệ thống
Truy cập cơ sở dữ liệu khách hàng và giao dịch thông qua ngân hàng lõi, KYC/EDD và các hệ thống biệt lập khác, Regtech AML giảm thiểu các rào cản bằng cách áp dụng hồ dữ liệu tập trung. Trong bước tiếp theo, phân tích liên kết và mạng lưới sẽ làm nổi bật các liên kết, kết nối và dòng tiền, từ đó thu được hình ảnh về các mạng bị cô lập. Tìm kiếm chung cũng giúp giảm thời gian phản hồi từ 30-50%, nâng cao hiệu suất tuân thủ AML trong kiểm tra.
Tối ưu hóa phân bổ và ưu tiên tài nguyên
Tự động hóa một phần công việc sử dụng nhiều lao động và thuộc lòng được thực hiện trong việc tuân thủ AML, Regtech-AML nâng cao tính hiệu quả trong cách các tổ chức tài chính bổ nhiệm nhân sự AML của họ. Tận dụng dữ liệu và phân tích để xác định điểm số đáng ngờ của khách hàng và các điểm bất thường trong giao dịch, hệ thống Regtech AML gợi ý cho các đại lý hướng điều tra sâu nhất. Đối với mọi ngân hàng trung ương toàn cầu, tổng số trường hợp nghi ngờ đã tăng 25% trong vòng 48 giờ sau khi ngân hàng triển khai nền tảng Regtech. Thông qua cách tiếp cận cụ thể này, tất cả các đội có 10% khả năng di chuyển hoặc đóng các trường hợp đáng ngờ mà không cần thêm nhân viên. Khoảng thời gian như vậy cũng cho phép tới 30% nhà nghiên cứu đào tạo lại và khám phá thêm khả năng phân tích trí tuệ trí tuệ.
Bài 7 cách Regtech AML có thể tăng cường các chương trình chống rửa tiền xuất hiện đầu tiên trên Datafloq.
[ad_2]
Source link