[ad_1]
KYC doanh nghiệp là quá trình đánh giá bên thứ ba phải tuân thủ các quy định của pháp luật.BKYC liên quan đến việc điều tra kỹ lưỡng hoạt động kinh doanh để xác minh xem nó hợp pháp hay bất hợp pháp. Việc xác định doanh nghiệp được thực hiện bằng cách xem xét tất cả các thông tin liên quan đến ngành. Dữ liệu và tài liệu được thu thập để sàng lọc đối với cơ sở dữ liệu đã đăng ký với cơ quan pháp luật.
Trong thế giới kinh doanh, điều quan trọng là các công ty phải tuân thủ các quy định chống rửa tiền (AML) để ngăn ngừa tội phạm tài chính. Ngoài ra, kiểm tra KYB được áp dụng để xác định xem các doanh nghiệp có được tham gia vào hoạt động tài trợ khủng bố, tham nhũng, hối lộ và phá sản hay không.
Quy trình KYC doanh nghiệp
Tổ chức phải kiểm tra tư cách pháp lý của tổ chức tài chính khi phát hành trái phiếu. Nếu không, nó sẽ phải đối mặt với các mối đe dọa như phạt nặng, trừng phạt, gian lận và tổn hại danh tiếng.KYC cho doanh nghiệplà một cách hiệu quả để ngăn chặn tội phạm tài chính, bao gồm rửa tiền, tài trợ khủng bố và tham nhũng. Thủ tục sau đây là cần thiết để một doanh nghiệp có thể điều hành mộtkyc dành cho khách hàng doanh nghiệp.
Nhận dạng doanh nghiệp
Theo Đạo luật Yêu nước năm 2001, mọi doanh nghiệp phải có danh tính được xác minh cho các giao dịch tài chính. Mục đích chính của đạo luật này là hạn chế các hoạt động bất hợp pháp như rửa tiền, tham nhũng và phá sản. Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) đã thiết kếKYC kinh doanhquy trình cho doanh nghiệp được đề cập. Hồ sơ nhận diện doanh nghiệp bao gồm:
- Tên
- Địa chỉ vật lý
- Ngày sinh
- mã số
Sự thẩm định trong kinh doanh
Thẩm định kinh doanh là một quá trình kiểm tra để lọc ra những dấu hiệu nguy hiểm. Ở bước này, các công ty có nguy cơ tiềm ẩn sẽ được phát hiện để ngăn chặn gian lận. Những kẻ tội phạm, những kẻ có liên quan đến chính trị, PEPS hay những kẻ bị xử phạt đứng sau người dân cũng được xác định. Thẩm định thẩm định đơn giản, cơ bản và nâng cao là ba loại thẩm định.
- Thẩm định đơn giản hóa (SDD)
SDD là một cách đáng tin cậy đểKYC kinh doanhkhi tài khoản doanh nghiệp có rủi ro thấp và không cần CDD đầy đủ.
- Thẩm định cơ bản (DD)
Cần có thẩm định cơ bản để xác minh danh tính doanh nghiệp và phát hiện các rủi ro tiềm ẩn liên quan với hồ sơ cấp trung bình.
- Thẩm định chi tiết nâng cao (EDD)
EDD là hoạt động giám sát liên tục các hồ sơ kinh doanh có rủi ro cao. Thông qua EDD, các tập đoàn theo dõi các giao dịch tài chính của bên thứ ba để phát hiện các giao dịch chuyển tiền đáng ngờ.
Giám sát liên tục
KYC doanh nghiệp là bắt buộc khi bắt đầu kinh doanh, nhưng chưa đủ. Có những hồ sơ có mức độ rủi ro cao có thể liên quan đến hoạt động rửa tiền hoặc hoạt động đáng ngờ trong tương lai. Giám sát liên tục hoạt động kinh doanh là một thủ tục đáng tin cậy để đảm bảo an toàn trong các mối quan hệ tài chính. Những con mắt tinh tường về dòng tiền của công ty sẽ kịp thời phát hiện nếu có bất kỳ hoạt động đáng ngờ nào xảy ra. Các rủi ro tiềm ẩn được xác định và cảnh báo kịp thời cho tập đoàn để giảm thiểu thách thức. Các yếu tố có thể được đưa vào chiến lược giảm thiểu rủi ro như sau:
- Đưa người vào danh sách xử phạt
- Đột biến trong các hoạt động
- Phương tiện truyền thông bất lợi đề cập
- Các hoạt động ngoài khu vực hoặc xuyên biên giới bất thường
Ngoài ra, việc xem xét tài khoản định kỳ và các rủi ro liên quan là những phương pháp hay nhất, bao gồm đảm bảo hồ sơ tài khoản được cập nhật.
- Mức độ rủi ro có phù hợp với loại hình và số lượng giao dịch không?
- Loại và số lượng giao dịch có phù hợp với mục đích đã nêu của tài khoản không?
Thực hiện kiểm tra AML
Rửa tiền là mối đe dọa nghiêm trọng đối với thế giới kinh doanh hiện nay. Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) đã phát triển các quy định chống rửa tiền (AML) để chống tội phạm tài chính. Cáckinh doanh KYCquy trình áp dụng kiểm tra AML cho các doanh nghiệp khi triển khai. Các công ty có hồ sơ theo dõi về rửa tiền bị coi là đáng ngờ và giương cờ đỏ. Tuy nhiên, các công ty tuân thủ các quy định về AML sẽ mang lại sự minh bạch trong các mối quan hệ kinh doanh. Việc tuân thủ AML giúp thiết lập danh tiếng đáng tin cậy trên thị trường.
Từ cuối cùng
KYC doanh nghiệplà điều không thể thiếu trong việc điều tra các công ty trong quá trình gia nhập. Sàng lọc chi tiếttài liệu KYC kinh doanhgiúp xác định các công ty bất hợp pháp. Sau khi các công ty được xác minh, cách an toàn để xây dựng quan hệ tài chính sẽ mở ra. Các nhà cung cấp dịch vụ thẩm định bên thứ ba chuyên nghiệp hỗ trợ xác minh doanh nghiệp. Đáng tin cậyKYC kinh doanhdịch vụ giúp nhận diện và giảm thiểu rủi ro kịp thời. Việc các công ty tuân thủ các quy định AML giúp giảm nguy cơ gian lận và bị phạt nặng. Sự minh bạch trong quan hệ tài chính mang lại sự phát triển cho tất cả các đối tác kinh doanh.
Bài KYC doanh nghiệp: Một cách hiệu quả để đảm bảo tuân thủ xuất hiện đầu tiên trên Datafloq.
[ad_2]
Source link