[ad_1]
Một nghiên cứu tiết lộ rằng người tiêu dùng Mỹ đã mất khoảng 10 tỷ USD do gian lận, vượt kỷ lục của năm trước 14%. Lừa đảo có nhiều hình thức khác nhau và liên tục phát triển khi tội phạm mạng nâng cấp những cách thức bất chính của chúng bằng cách sử dụng công nghệ tiên tiến. Điều quan trọng hơn bao giờ hết là phải xây dựng các hướng dẫn chặt chẽ và các biện pháp phòng ngừa hiệu quả để chống lại loại tội phạm ngày càng gia tăng này. Phát hiện gian lận, một thành phần quan trọng của nhận biết khách hàng (KYC) và chống rửa tiền (AML) đề cập đến việc giám sát liên tục khách hàng để phát hiện hành vi đáng ngờ.
Phát hiện gian lận trực tuyến là điều cần thiết để các doanh nghiệp bảo vệ khách hàng và bảo vệ thông tin nhạy cảm của họ. Những kẻ lừa đảo đã tìm ra cách lẻn vào hệ thống bằng cách sử dụng thông tin của người khác để thực hiện các hoạt động bất hợp pháp mà không tiết lộ danh tính thực sự của họ. Các loại gian lận danh tính phổ biến bao gồm gian lận chiếm đoạt tài khoản (ATO), trộm danh tính tổng hợp, gian lận thẻ tín dụng và gian lận thanh toán đang gia tăng với tốc độ cấp số nhân, nhấn mạnh nhu cầu thiết yếu về ngăn chặn phát hiện gian lận.
Các chiến lược hiệu quả để phát hiện gian lận trực tuyến mà mọi người nên biết
Không chỉ ảnh hưởng đến các cá nhân mà lừa đảo còn bắt nguồn từ các công ty khởi nghiệp nhỏ cho đến các tập đoàn lớn. Dựa vào các phương pháp xác minh danh tính truyền thống và mong đợi chúng phát hiện ra danh tính lừa đảo là không đủ. Lừa đảo không chỉ ảnh hưởng đến sự liêm chính về tài chính của nạn nhân mà còn làm tổn hại đến hình ảnh danh tiếng của họ và gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến sức khỏe tâm lý của họ.
Khi các mối đe dọa gian lận tiềm ẩn đang gia tăng đáng kể, cần phải phát triển các biện pháp hiệu quả mạnh mẽ.phát hiện gian lận các giải pháp tích hợp thuật toán AI để chống lại các loại gian lận phổ biến một cách hiệu quả.
Có nhiều cách để ngăn chặn các loại gian lận ngày càng gia tăng, một số cách trong số đó được giải thích ngắn gọn tại đây
Báo cáo hoạt động đáng ngờ (SAR)
Báo cáo hoạt động đáng ngờ là một yếu tố thiết yếu của tiêu chuẩn AML và nó đề cập đến việc báo cáo kịp thời về hành vi đáng ngờ hoặc bất kỳ điểm bất thường nào được phát hiện. Không còn nghi ngờ gì nữa, những kẻ lừa đảo tận dụng các thuật toán tiên tiến và công cụ AI để đạt được mục tiêu của mình, tuy nhiên, có một số manh mối và điểm bất thường có thể giúp ngăn chặn gian lận kịp thời. Các cá nhân cũng như doanh nghiệp nên thận trọng, giám sát hệ thống thường xuyên và xúc tiến báo cáo để đóng vai trò ngăn chặn gian lận trước khi tội phạm mạng tìm cách tiêu diệt nạn nhân.
Duy trì hồ sơ rủi ro gian lận
Các doanh nghiệp và tập đoàn lớn phải phát triển hồ sơ rủi ro gian lận bằng cách phân tích khu vực nào trong hệ thống của họ dễ bị tổn thương và dễ bị gian lận. Dựa trên mức độ gian lận tổng thể và các rủi ro liên quan, doanh nghiệp có thể phát triển các hệ thống ngăn chặn gian lận hiệu quả để bảo vệ khách hàng và duy trì tính toàn vẹn của hình ảnh danh tiếng của họ. Để thiết lập hồ sơ rủi ro gian lận đầy đủ và hiệu quả, tất cả các bên liên quan, người ra quyết định và giám đốc điều hành cấp cao phải tham gia tích cực vào việc lập hồ sơ rủi ro.
Giám sát giao dịch & Giám sát liên tục
Để theo dõi hành vi, hoạt động bất thường của khách hàng, doanh nghiệp phải luôn cảnh giác và phát hiện những điểm bất thường. Ví dụ: các tổ chức tài chính tiến hành tìm hiểu khách hàng để biết khách hàng của họ là ai và lý lịch của họ là gì. Các tổ chức tài chính có trách nhiệm thường xuyên theo dõi các giao dịch tài chính của khách hàng và luôn để ý nếu các giao dịch đáng ngờ hoặc lớn được thực hiện bất ngờ. Không chỉ khách hàng, những kẻ lừa đảo giả danh cá nhân thực sự còn thực hiện các giao dịch tiềm ẩn nhằm tạo điều kiện thuận lợi cho tội phạm có tổ chức như rửa tiền và tài trợ khủng bố. Việc giám sát liên tục và luôn thận trọng có thể phát hiện gian lận một cách hiệu quả và đảm bảo tính toàn vẹn tài chính.
Công cụ phân tích dữ liệu và máy học
Hệ thống xác minh ID nâng cao cùng với thuật toán AI và học máy có hiệu quả trong việc giải quyết hiệu quả các loại gian lận phổ biến. Những công cụ tinh vi này phát hiện những điểm bất thường mà không cần đến sức lực của con người và nhận ra các giao dịch hoặc hoạt động bất thường trong vài giây. Các công cụ học máy được đào tạo trên dữ liệu lớn giúp nâng cao hiệu quả khả năng hoạt động và biến chúng thành công cụ hiệu quả chophát hiện gian lận trực tuyến.
Xác thực sinh trắc học & Phát hiện sự sống
Các phương pháp xác minh ID truyền thống như yêu cầu mật khẩu và tài liệu ID không còn đáng tin cậy nữa vì tội phạm mạng rất dễ dàng sao chép hoặc giả mạo chúng. Những vấn đề hiện đại đòi hỏi những giải pháp hiện đại. Các giải pháp xác thực sinh trắc học tiên tiến xác minh danh tính dựa trên các đặc điểm sinh học độc đáo của con người bao gồm dấu vân tay, đặc điểm khuôn mặt, kiểu lòng bàn tay và kiểu hành vi, giúp nhận dạng cá nhân thật một cách hiệu quả và giảm cơ hội xác thực danh tính giả. Tuy nhiên, thật khó để giả mạo sinh trắc học, những kẻ lừa đảo đã nâng cấp những cách thức bất chính của chúng với những tiến bộ công nghệ và thậm chí sao chép chúng. Để vượt qua các nỗ lực lừa đảo phức tạp của tội phạm mạng như deepfake, tấn công mặt nạ và giả mạo danh tính, điều quan trọng là phải tích hợp tính năng phát hiện sự sống và độ chính xác đối sánh sinh trắc học trong hệ thống xác minh ID. Tính năng phát hiện sự sống là sự sống động chủ động hoặc sự sống động thụ động giúp phân biệt một cách hiệu quả giữa ID thật và ID giả bằng cách phân tích hình ảnh tĩnh hoặc video trực tiếp.
Tư cuôi cung
Sự phức tạp và các mối đe dọa gian lận ngày càng gia tăng đang thúc đẩy các doanh nghiệp và tập đoàn lớn nâng cao nhận thức của nhân viên để mọi người nhận thức được những kết quả có thể xảy ra. Ngoài ra, nhóm tuân thủ trong các công ty có nhiệm vụ đảm bảo rằng các chiến lược chống gian lận của họ đang hoạt động và cập nhật theo các xu hướng mới nhất. Việc tuân thủ các khuôn khổ và hướng dẫn quy định cũng có thể đóng một vai trò quan trọng trong việc ngăn chặn phát hiện gian lận hiệu quả.
Bài Tầm quan trọng của việc phát hiện gian lận – Chiến lược hiệu quả để ngăn chặn gian lận xuất hiện đầu tiên trên Datafloq.
[ad_2]
Source link